工商銀行柜臺(tái)內(nèi)關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)操作的幾句宣傳詞

銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施 完善制度體系，強(qiáng)化制度執(zhí)行 加強(qiáng)規(guī)章制度體系的建設(shè)。

將散見(jiàn)于歷年文件中的管理辦法、操作規(guī)程、操作細(xì)則等等進(jìn)行全面梳理、更新和歸并，形成一套系統(tǒng)化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化、完整的業(yè)務(wù)規(guī)章制度體系，以利于全行各方面人員查詢和參考。

在梳理現(xiàn)有規(guī)章制度的基礎(chǔ)上，編寫(xiě)內(nèi)控手冊(cè)，明確業(yè)務(wù)操作流程和崗位職責(zé)，揭示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，力爭(zhēng)早日實(shí)現(xiàn)“一崗一冊(cè)”。

加強(qiáng)對(duì)支行的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和檢查。

在推出新業(yè)務(wù)、出臺(tái)新規(guī)定后，總行及時(shí)調(diào)查掌握支行的業(yè)務(wù)開(kāi)展和業(yè)務(wù)操作的實(shí)際情況，幫助支行正確理解并執(zhí)行總行的制度規(guī)定，并糾正業(yè)務(wù)管理和操作中的不當(dāng)之處，以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)事前控制的目的。

同時(shí)，根據(jù)調(diào)查情況評(píng)估新規(guī)制的可操作性和適用性，進(jìn)一步完善規(guī)章制度。

改進(jìn)會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄、出納制度檢查辦法。

分析并在全行通報(bào)典型案例，同時(shí)也推廣先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)；總行組織支行互查、飛行檢查、跟蹤檢查，對(duì)于不符合要求的支行發(fā)出稽核意見(jiàn)書(shū)，指出問(wèn)題，要求限期整改并向總行報(bào)告，總行據(jù)此開(kāi)展后續(xù)檢查；引導(dǎo)分支行加強(qiáng)日常動(dòng)態(tài)檢查，改進(jìn)檢查方式、方法，使制度檢查靈活多樣，不留“死角”，沒(méi)有規(guī)律可循，真正達(dá)到檢查效果。

強(qiáng)化支行管理層的職能 該行將逐步開(kāi)展對(duì)支行分管存匯工作的中層管理人員的評(píng)比，督促其尋找差距，鞭策自身，不斷增強(qiáng)內(nèi)控優(yōu)先和帶頭執(zhí)制的意識(shí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力。

督促分支行管理層加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的管理，特別是重視關(guān)鍵崗位的管理，了解關(guān)鍵崗位工作人員的思想動(dòng)態(tài)，定期實(shí)施輪崗和強(qiáng)制休假制度。

特別是從案例中吸取教訓(xùn)，要求支行管理層及時(shí)防范存匯業(yè)務(wù)操作中出現(xiàn)的控制“盲點(diǎn)”，提出改進(jìn)意見(jiàn)，并在新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)中不斷完善內(nèi)控“防火墻”。

此外，該行還加強(qiáng)了對(duì)支行存匯人員的操作技能和操作流程的培訓(xùn)。

定期舉行上崗證培訓(xùn)和后續(xù)培訓(xùn)，使柜面人員熟練掌握流程，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

最近，該行的網(wǎng)點(diǎn)柜面人員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，憑借高度警覺(jué)的防范意識(shí)和過(guò)硬的防范技能，嚴(yán)格按相關(guān)規(guī)定認(rèn)真、仔細(xì)辨別票據(jù)、印章的真?zhèn)危晒Χ陆亓藬?shù)起偽造本票、支票、印章等案件。

答案補(bǔ)充 內(nèi)控合規(guī)工作

【第1句】：內(nèi)控體系逐步健全。

一是強(qiáng)化了組織制約，縣域支行均建立了財(cái)務(wù)管理委員會(huì)、貸款審查委員會(huì)等決策議事機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)內(nèi)部控制的決策咨詢、審議和協(xié)調(diào)工作。

二是加強(qiáng)了“三道防線”內(nèi)控體系建設(shè)，初步形成了監(jiān)管合力。

作為第一道防線的業(yè)務(wù)操作層崗位制約更加嚴(yán)格和規(guī)范；以業(yè)務(wù)部門(mén)自律監(jiān)管為主體的第二道防線的職責(zé)履行得到進(jìn)一步加強(qiáng)；以審計(jì)、監(jiān)察為主體的第三道防線得到完善，加強(qiáng)了對(duì)縣域支行內(nèi)控狀況的評(píng)價(jià)，加大了風(fēng)險(xiǎn)提示和整改力度度。

【第2句】：內(nèi)控措施逐步改進(jìn)。

為加強(qiáng)縣域業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)管控，采取了行之有效的措施，切實(shí)提高了內(nèi)控管理水平。

一是針對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)和操作風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范了業(yè)務(wù)操作程序，使各項(xiàng)業(yè)務(wù)的辦理都能置于嚴(yán)格的相互制約之下；二是加強(qiáng)了柜臺(tái)業(yè)務(wù)的授權(quán)管理和監(jiān)控硬件設(shè)備建設(shè)，有效防范了操作風(fēng)險(xiǎn)；三是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示，加大了責(zé)任追究力度，進(jìn)一步完善了監(jiān)管機(jī)制，提高了全員的內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

【第3句】：隊(duì)伍建設(shè)逐步加強(qiáng)。

上收了內(nèi)控監(jiān)管人員，加強(qiáng)了對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)執(zhí)行情況的日常監(jiān)督。

我在工商銀行昨天辦的第一張銀行卡,今天早上就扣了10元年費(fèi),合規(guī)嗎?

是的，你沒(méi)有申請(qǐng)免年費(fèi)業(yè)務(wù)。

工行的企業(yè)宣傳標(biāo)語(yǔ)是

工于致誠(chéng)，行以致遠(yuǎn)建設(shè)創(chuàng)新型銀行，打造國(guó)際一流商業(yè)銀行，您身邊的銀行，可以信賴的銀行

工商銀行合規(guī)經(jīng)理含義

類似于法務(wù)部經(jīng)理。

主要職能是檢查公司的管理制度、流程的運(yùn)轉(zhuǎn)是否按既定要求執(zhí)行。

急求銀行合規(guī)大討論個(gè)人先進(jìn)事跡匯報(bào)材料

自己改改今年以來(lái)，按照銀監(jiān)會(huì)和總省行的統(tǒng)一部署，我行先后開(kāi)展了案件專項(xiàng)治理，內(nèi)控評(píng)價(jià)上等級(jí)，內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況專項(xiàng)檢查等一系列提高內(nèi)控guǎn lǐ水平、夯實(shí)安全經(jīng)營(yíng)基儲(chǔ)依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

為進(jìn)一步教育和引導(dǎo)全行員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)guǎn lǐ理念，樹(shù)立依法合意識(shí)，提高全面風(fēng)險(xiǎn)guǎn lǐ能力和內(nèi)控案防水平，根據(jù)省行統(tǒng)一安排，我行于6月6日開(kāi)展了內(nèi)容豐富，主題鮮明，重點(diǎn)突出，扎實(shí)有效的進(jìn)一步樹(shù)立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)理念大討論活動(dòng)，我作為主管內(nèi)部的副行長(zhǎng)和我行的內(nèi)控專管員，與全行員工一起積極參加了這次大討論活動(dòng)，我主持制定了大討論計(jì)劃，認(rèn)真組織實(shí)施，充分利用星期二晚的學(xué)習(xí)時(shí)間，確定討論重點(diǎn)，要求支行行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)，中層干部帶頭參加討論，解剖思想，糾正認(rèn)識(shí)上的偏差。

每位員工結(jié)合所在的崗位分析落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度、依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要性。

通過(guò)與員工共同學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)和總行今年以來(lái)下發(fā)的案件通報(bào)，算細(xì)賬，從發(fā)案部門(mén)、發(fā)案原因、造成的危害及對(duì)責(zé)任人的處理情況，我深刻體會(huì)到，任何差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)、問(wèn)題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會(huì)經(jīng)過(guò)從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。

正是由于日常工作中，個(gè)別員工執(zhí)行制度不嚴(yán)，存在隱患和漏洞，且長(zhǎng)期得不到整改，有的經(jīng)驗(yàn)主義至上，操作陋習(xí)難改，屢查屢犯，給犯罪分子可乘之機(jī)，最終釀成案件。

國(guó)家財(cái)產(chǎn)遭受損失，工行信譽(yù)遭受損害，責(zé)任員工受到處分，丟工作，丟飯碗，禍及國(guó)家、單位和個(gè)人。

因此，在落實(shí)內(nèi)控制度，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)上，必需處處嚴(yán)格要求自己，自我約束，自律自警，一絲不茍，做到“勿以惡小而為之，勿以善小而不為。

” 通過(guò)查差距，提建議，對(duì)我行依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)情進(jìn)行冷靜析，雖然近幾年我行通過(guò)開(kāi)展一系列活動(dòng)如“執(zhí)行內(nèi)控制度百日查整改”、“查違法違紀(jì)、創(chuàng)無(wú)案件年”、“掃雷工程”、“內(nèi)控制度執(zhí)行情況評(píng)價(jià)”等，全行的內(nèi)控案防水平和依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)意識(shí)明顯增強(qiáng)，但個(gè)別部門(mén)、個(gè)別崗位、個(gè)別員工執(zhí)章不嚴(yán)，違章不糾，檢查不徹底，整改不到位的現(xiàn)象還不同程度的存在，違規(guī)操作、不按章辦事且屢查屢犯的行為依然是依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)中防范的重點(diǎn)。

今年，各項(xiàng)檢查及內(nèi)控制度評(píng)價(jià)中仍發(fā)現(xiàn)問(wèn)題20多條，這固然有客觀因素，但主觀原因仍居主導(dǎo)地位。

部分guǎn lǐ人員guǎn lǐ意識(shí)不強(qiáng)、不敢于大膽guǎn lǐ或業(yè)務(wù)能力差、guǎn lǐ水平低，制度落實(shí)不到位，以感情代替制度，以信任代替guǎn lǐ，查處問(wèn)題不徹底，整改不到位;部分一線員工對(duì)依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)重要性認(rèn)識(shí)模糊和思想麻痹，存在僥幸心理，缺乏應(yīng)有的風(fēng)險(xiǎn)防范和自我保護(hù)意識(shí)。

因此，必須進(jìn)一步牢固樹(shù)立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)意識(shí)，認(rèn)真落實(shí)各個(gè)崗位上規(guī)章制度，重點(diǎn)放在一線。

一是加強(qiáng)思想教育，進(jìn)一步樹(shù)立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)意識(shí)。

積極適應(yīng)我行股份制改造的新形勢(shì)，采取多種方法和形式開(kāi)展教育活動(dòng)，引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)guǎn lǐ理念，樹(shù)立依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，著力提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

教育全行員工，雖然幾年來(lái)，我行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)取得了初步成果，經(jīng)營(yíng)效率大幅提升，未發(fā)生事故與案件，但與現(xiàn)代化金融企業(yè)的要求還有很大差距。

觀念的確立不是一蹴而就的，風(fēng)險(xiǎn)防控也不是一勞永逸。

目前我國(guó)正處在經(jīng)濟(jì)社會(huì)轉(zhuǎn)型期，我行所面臨的社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境更為復(fù)雜，經(jīng)營(yíng)中將面對(duì)更加多變的系列風(fēng)險(xiǎn)，銀行是經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊企業(yè)，也是犯罪分子侵襲的目標(biāo)，案件多發(fā)、高發(fā)的勢(shì)頭還未從根本上得到扼制，在日益競(jìng)爭(zhēng)激烈的同行業(yè)中，從業(yè)人員極易淡化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，盲目尋求發(fā)展;在工行股改上市的攻堅(jiān)階段，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力具有更加特殊的意義。

實(shí)現(xiàn)我行長(zhǎng)治久安、安全穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，加大各類檢查監(jiān)督力度是必要的，但從員工思想上解決防范風(fēng)險(xiǎn)才是問(wèn)題的關(guān)鍵，目前在全行開(kāi)展“進(jìn)一步樹(shù)立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)理念”大討論，就是要使全行員工認(rèn)清內(nèi)控案防嚴(yán)峻形勢(shì)，保持清醒頭腦，端正指導(dǎo)思想，排除各種干擾，堅(jiān)定依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的決心和信心，努力營(yíng)造規(guī)范的經(jīng)營(yíng)秩序，確保我行在安全穩(wěn)健的前提下謀求各項(xiàng)業(yè)務(wù)更好更快的發(fā)展。

二是在業(yè)務(wù)發(fā)展中，堅(jiān)持兩手抓，兩手都要硬，一手抓經(jīng)營(yíng)發(fā)展中心工作不動(dòng)搖，一手抓內(nèi)控案防guǎn lǐ基礎(chǔ)不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，時(shí)刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松，牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)，全員參與意識(shí)，堅(jiān)決遏制各類案件發(fā)生，確保各項(xiàng)工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。

按照省行袁長(zhǎng)清行長(zhǎng)“先比內(nèi)控，再比速度;先比guǎn lǐ，再比目標(biāo);先比效率，再比地位;先比價(jià)值量，再比排名。

”的要求，把內(nèi)控案防工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中。

每一位員工認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)內(nèi)控制度，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，以高度的責(zé)任心，百倍的警惕性預(yù)防各類經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)案件。

每一位guǎn lǐ人員，認(rèn)清內(nèi)控案防工作的嚴(yán)峻形勢(shì)，深入研究?jī)?nèi)控和案防工作的變化特點(diǎn)和趨勢(shì)，使自己的guǎn lǐ具有較強(qiáng)的針對(duì)性，提高經(jīng)營(yíng)guǎn lǐ水平和能力，打牢內(nèi)控案防工作的基礎(chǔ)，有效預(yù)防各類風(fēng)險(xiǎn)和案件，不斷提高防范控制能力。

一是繼續(xù)抓好對(duì)袁行長(zhǎng)“三封信”的再學(xué)習(xí)、再討論活動(dòng)。

每星期二晚上為集中學(xué)習(xí)時(shí)間，以部室為單位抓好落實(shí)，班子成員分工負(fù)責(zé)，認(rèn)真?zhèn)湔n，輪流作輔導(dǎo)報(bào)告，糾正員工在落實(shí)內(nèi)控案防各項(xiàng)規(guī)章制度中存在的認(rèn)識(shí)上的偏差，特別是對(duì)屢查屢犯問(wèn)題，組織員工進(jìn)行經(jīng)常性討論，認(rèn)真剖析根源，做到警鐘長(zhǎng)鳴，常抓不懈。

三是開(kāi)展形式多樣的規(guī)章制度學(xué)習(xí)活動(dòng)。

舉辦內(nèi)控案防制度知識(shí)競(jìng)賽，開(kāi)卷或閉卷考試，開(kāi)設(shè)內(nèi)控制度學(xué)習(xí)園地等，使每位員工熟練掌握各項(xiàng)內(nèi)控制度，特別是本專業(yè)、本崗位的制度規(guī)定和操作規(guī)程，通過(guò)經(jīng)常性的學(xué)習(xí)，加深每一位員工對(duì)規(guī)章制度的理解，提高執(zhí)章守紀(jì)能力。

四是嚴(yán)格崗位責(zé)任制。

由辦公室牽頭，各部室配合，制訂更加詳細(xì)行長(zhǎng)、主管行長(zhǎng)、部室經(jīng)理、一般員工的崗位責(zé)任制，特別是要注重股改后新崗位、新制度的完善，確保每一個(gè)崗位，每一筆業(yè)務(wù)，每一個(gè)環(huán)節(jié)均在規(guī)章制度的嚴(yán)格約束之下，不留空白點(diǎn)。

五是突出重點(diǎn)。

抓重點(diǎn)環(huán)節(jié)，即往來(lái)帳目、現(xiàn)金箱的guǎn lǐ、票據(jù)業(yè)務(wù)的辦理、重要憑證的使用與guǎn lǐ、貸款審批、現(xiàn)金調(diào)撥及權(quán)限卡的使用與保管;抓重點(diǎn)部位和重點(diǎn)人員，即英押、章、證的使用和對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及一線操作人員的約束與監(jiān)督。

抓重點(diǎn)區(qū)域，即易發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)濟(jì)案件的營(yíng)業(yè)部與保衛(wèi)部門(mén);抓重點(diǎn)時(shí)段，即節(jié)假日、周末，連續(xù)長(zhǎng)假等時(shí)段。

嚴(yán)把印章、現(xiàn)金、密押、重空白憑證、業(yè)務(wù)授權(quán)和交接等重要關(guān)口，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，做到防于未發(fā)，止于未萌。

六是認(rèn)真落實(shí)員工思想分析制度和案件防范分析制度。

逐級(jí)簽訂內(nèi)控案防目標(biāo)責(zé)任書(shū)，按照目標(biāo)責(zé)任書(shū)的內(nèi)容及要求，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)。

支行每月召開(kāi)一次員工思想分析會(huì)、一次內(nèi)控案防分析會(huì)，主管行長(zhǎng)和部門(mén)經(jīng)理認(rèn)真撰寫(xiě)書(shū)面分析材料，分析員工思想狀況，重點(diǎn)排查參與經(jīng)商、炒股、嫖娼、賭博及收入與消費(fèi)嚴(yán)重不符的人員。

按照省行制定的《員工行為動(dòng)態(tài)guǎn lǐ暫行辦法》，逐人建立行為動(dòng)態(tài)guǎn lǐ臺(tái)帳，落實(shí)動(dòng)態(tài)guǎn lǐ的各項(xiàng)措施，嚴(yán)密監(jiān)控思想行為動(dòng)向，對(duì)有不良嗜好或劣跡的人員進(jìn)行幫扶控制。

七是加大對(duì)內(nèi)控案防規(guī)章制度執(zhí)行情況的檢查監(jiān)督和對(duì)違章人員的處罰力度，杜絕違規(guī)違紀(jì)行為。

發(fā)揮總會(huì)計(jì)、部室主任、營(yíng)業(yè)經(jīng)理及制度檢查員要切實(shí)履行職責(zé)，經(jīng)常性監(jiān)督與重點(diǎn)檢查相結(jié)合，做到事前預(yù)防，事中控制和事后監(jiān)督。

及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)落實(shí)責(zé)任人，及時(shí)制定整改措施，及時(shí)整改。

對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，尤其是屢查屢犯的問(wèn)題，不但依據(jù)內(nèi)控條例進(jìn)行處罰，而且與員工及部門(mén)負(fù)責(zé)人的績(jī)效工資關(guān)聯(lián)，堅(jiān)決查處違規(guī)違章行為，痛下決心，決不手軟。

內(nèi)控與案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組每月對(duì)各級(jí)檢查人員履行職責(zé)情況進(jìn)行一次檢查監(jiān)督，對(duì)應(yīng)付了事，敷衍塞責(zé)，走過(guò)場(chǎng)者給予行政及經(jīng)濟(jì)處罰。

造成案件的撤銷其職務(wù)，堅(jiān)決根除以經(jīng)驗(yàn)代替制度，以信任代替guǎn lǐ的錯(cuò)誤行為。

八是扎實(shí)做好案件防范綜合治理工作。

嚴(yán)格按照河南銀監(jiān)局《意見(jiàn)》規(guī)定和周口分行案件專項(xiàng)治理實(shí)施方案的檢查內(nèi)容及要求，開(kāi)展防范操作風(fēng)險(xiǎn)自查，全面檢查主要規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況;重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有部門(mén)、業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位、操作環(huán)節(jié)及操作規(guī)程和細(xì)則的制訂、差錯(cuò)和事故的糾正、崗位責(zé)任制落實(shí)等情況;重點(diǎn)檢查能夠引發(fā)案件的重點(diǎn)部位、重點(diǎn)人員、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵時(shí)段。

營(yíng)業(yè)部以微機(jī)操作、聯(lián)行業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、代客理財(cái)、權(quán)限卡guǎn lǐ、銀企對(duì)賬等為重點(diǎn)，檢查柜員是否熟知業(yè)務(wù)流程并按章操作，有無(wú)自辦業(yè)務(wù)行為;柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑是否通過(guò)99999款箱，有無(wú)擅自調(diào)劑行為;是否堅(jiān)持辦理交接手續(xù)后離崗，有無(wú)擅自離崗行為;是否堅(jiān)持“印押證”三分管和人員變動(dòng)時(shí)及時(shí)報(bào)分行審批備案，有無(wú)兼崗行為;是否堅(jiān)持按制度要求使用和保管權(quán)限卡、每15天修改一次密碼、請(qǐng)假離崗及時(shí)調(diào)整為待啟用狀態(tài)，有無(wú)亂存亂放及越權(quán)授權(quán)行為;是否堅(jiān)持大額現(xiàn)金支取報(bào)批備案制度，對(duì)大額可疑類現(xiàn)金支取是否堅(jiān)持及時(shí)上報(bào)人民銀行，有無(wú)未經(jīng)審批私自辦理和越權(quán)審批行為;是否堅(jiān)持銀企對(duì)賬制度，對(duì)賬率能否達(dá)到100%，有無(wú)業(yè)務(wù)人員核對(duì)自己經(jīng)辦的企業(yè)賬目行為;檢查反交易、重要空白憑證、賬戶guǎn lǐ、查庫(kù)制度、票據(jù)交換、印章使用與保管、業(yè)務(wù)處理、現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)等要害崗位和重要規(guī)章制度的落實(shí)情況。

檢查總會(huì)計(jì)、營(yíng)業(yè)經(jīng)理和制度檢查員履職情況。

信貸部門(mén)以授權(quán)授信、信貸業(yè)務(wù)、個(gè)人消費(fèi)信貸、貸后guǎn lǐ等為重點(diǎn)，檢查相關(guān)制度的落實(shí)情況。

辦公室以行政公章、收發(fā)文、權(quán)限卡、崗位輪換、安全設(shè)施、消防器材等為重點(diǎn)，檢查是否堅(jiān)持行政公章行長(zhǎng)與辦公室主任雙人guǎn lǐ、使用必須經(jīng)有權(quán)人審批并登記，有無(wú)私自用章和單人guǎn lǐ行為;是否堅(jiān)持收發(fā)文登記和使用發(fā)文稿紙及經(jīng)有權(quán)人簽發(fā)制度;是否堅(jiān)持權(quán)限卡領(lǐng)用、發(fā)放與guǎn lǐ制度，權(quán)限卡的權(quán)限設(shè)置是否符合規(guī)定，調(diào)整權(quán)限是否按規(guī)定程序進(jìn)行，檢查制度是否落實(shí);是否堅(jiān)持崗位輪換制度，對(duì)微機(jī)操作、會(huì)計(jì)記賬、票據(jù)交換、信貸外勤、聯(lián)行、99999錢(qián)箱等重要崗位人員按在崗年限要求及時(shí)進(jìn)行輪崗、交流、離崗稽核、強(qiáng)制休假;是否堅(jiān)持員工思想分析制度，重點(diǎn)排查重點(diǎn)崗位和敏感環(huán)節(jié)人員異?，F(xiàn)象;檢查各類安防和消防設(shè)備是否按規(guī)定配置，是否正常運(yùn)行，各種預(yù)案是否合理，員工是否熟知等。

如何做好內(nèi)控合規(guī)工作

一是抓好精品審計(jì)項(xiàng)目工作。

根據(jù)省行“關(guān)于印發(fā)《中國(guó)工商銀行山東省分行精品審計(jì)項(xiàng)目評(píng)選試行辦法》的通知”要求，認(rèn)真做好合規(guī)檢查、內(nèi)控評(píng)價(jià)、常規(guī)審計(jì)及非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)等檢查工作，進(jìn)一步提高檢查效果、質(zhì)量和工作水平，促進(jìn)內(nèi)控合規(guī)工作標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化，更好地發(fā)揮監(jiān)督保障作用。

二是抓好《檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題匯編》。

對(duì)該行各項(xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真梳理匯編，做到舉一反三，不斷增強(qiáng)員工防范意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，從根本上解決屢查屢犯的問(wèn)題，進(jìn)一步提高操作風(fēng)險(xiǎn)防控水平。

三是抓好反洗錢(qián)工作。

按照省行和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行關(guān)于反洗錢(qián)的工作要求，抓好當(dāng)前的反洗錢(qián)工作，加強(qiáng)分析識(shí)別，提高可疑交易、可疑行為報(bào)告的數(shù)量和質(zhì)量。

四是抓好信息反映工作。

充分利用《內(nèi)控合規(guī)工作動(dòng)態(tài)》作為轄內(nèi)通報(bào)內(nèi)控工作動(dòng)態(tài)、交流內(nèi)控管理經(jīng)驗(yàn)、傳播內(nèi)控文化的平臺(tái)和載體，加強(qiáng)與各行的信息交流，促進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理工作不斷加強(qiáng)。

五是抓好技術(shù)比賽工作。

按照省行要求，早行動(dòng)、早準(zhǔn)備，及時(shí)將有關(guān)內(nèi)控合規(guī)網(wǎng)絡(luò)題庫(kù)中內(nèi)部審計(jì)、合規(guī)管理、內(nèi)部控制、反洗錢(qián)和案例分析等有關(guān)內(nèi)容復(fù)印分冊(cè)，做到人手一份，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高從業(yè)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和工作技能。

工商銀行的網(wǎng)訊怎么寫(xiě)啊

大家?guī)蛶兔Π蓗哭~~~~（>_<)~~~~ 要扣錢(qián)了

××支行不斷提務(wù)內(nèi)涵全力網(wǎng)點(diǎn)自10月份以來(lái)，××支行為全力打造精品網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施了服務(wù)化管理，內(nèi)抓建設(shè)，外樹(shù)形象，在深化優(yōu)質(zhì)服務(wù)成果的同時(shí)提高了服務(wù)質(zhì)量，鞏固了服務(wù)成效，提升了服務(wù)內(nèi)涵。

一、加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)。

在搞好服務(wù)工作的同時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)致力于努力培養(yǎng)一支高素質(zhì)的內(nèi)控合規(guī)隊(duì)伍。

通過(guò)分析借鑒同行業(yè)中發(fā)生的一些典型案例，吸取教訓(xùn)，對(duì)照工作實(shí)際進(jìn)行認(rèn)真查擺問(wèn)題，做到警鐘常鳴、防微杜漸，切實(shí)使每一位員工都具備團(tuán)隊(duì)意識(shí)、良好的職業(yè)道德品質(zhì)和精湛的業(yè)務(wù)水平，更好的立足本職，服務(wù)客戶。

二、提升服務(wù)理念。

牢固樹(shù)立以“客戶為中心”的服務(wù)理念，在每日晨會(huì)中反復(fù)強(qiáng)調(diào)，把握“提升服務(wù)品質(zhì)”的精髓，竭誠(chéng)為客戶提供更方便、快捷、高質(zhì)的金融服務(wù)，努力爭(zhēng)創(chuàng)一流，切實(shí)讓客戶體會(huì)到“上帝”和“賓至如歸”的感受。

三、注重服務(wù)細(xì)節(jié)。

網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人時(shí)時(shí)提醒大家：細(xì)節(jié)決定成敗。

在日常服務(wù)工作中經(jīng)常碰到的就是客戶來(lái)行辦理各種復(fù)雜疑難業(yè)務(wù)，因此在服務(wù)中要注重細(xì)節(jié)，將工作中的每個(gè)環(huán)節(jié)做好，從細(xì)微之處入手，急客戶之所急，為客戶排憂解難，真正做到細(xì)心、耐心、誠(chéng)心，用“三心”服務(wù)換取客戶高回報(bào)。